طباعة

تلتزم شركة مصر للتأمين بالتعاون مع الجهات الرقابية وجهات تنفيذ القانون الخاص بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب  ولهذه الغاية فقد قامت الشركة بإعداد سياسة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتطبيقها مع العمليات والنظم والضوابط اللازمة للتعرف على عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإدارتها والحد من الخسائر الناجمة عنها.

ويقوم مجلس إدارة الشركة وإدارتها العليا بالإشراف المستمر على سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بالشركة ،  ويجب على جميع العاملين بالشركة  الإلتزام بهذه السياسة والإجراءات، وحضور الدورات التدريبية الخاصة بوظائفهم ودورات التوعية باتجاهات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والقيام بالإبلاغ عن المعاملات أو التصرفات المشبوهة وتغطى سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالشركة العديد من المحاور منها :

إعداد التقرير السنوى الدورى عن نشاط وجهود ادارة مكافحة  غسل الأموال بالشركة وإرساله إلى الهيئة العامة للرقابة المالية ، ووحدة مكافحة غسل الأموال  بالبنك المركزى المصرى  وذلك بعد عرضه على مجلس إدارة الشركة لإعتماده على أن يتضمن الأتى  :-

  1.  ما تسفر عنه المراجعة  الدورية خلال الفترة بشأن العمليات المشتبه فيها  .
  2. أية تعديلات تمت على القوانين أو الضوابط الرقابية أو النظم الداخلية بالشركة فى شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ,  خلال الفترة المعد عنها التقرير , بالإضافة إلى أية إقتراحات بشأن إجراء  تعديلات بالنظم  الداخلية المطبقة بالشركة فى هذا المجال.  
  3. بيان عن البرامج التدريبية التى تم  عقدها  فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب  خلال الفترة المعد عنها التقرير   .
  4. التطورات العالمية والمحلية فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب .
  5. الإشراف العام  على إلتزام جميع مناطق وقطاعات الشركة بتطبيق أحكام القوانين والضوابط الرقابية والنظم الداخلية بالشركة فى شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل  الإرهاب .
  6. التأكد من أن جميع إجراءات إعرف عميلك  KYC (Know Your Customer)  يتم تنفيذها بشكل كامل وسليم بكل فروع الشركة وتعديل الإجراءات والنماذج  المستخدمة لكى تتواءم  مع مبدأ إعرف عميلك كلما  كان ذلك ضروريا  .
  7. إجراء زيارات ميدانية لقطاعات ومناطق الشركة المختلفة  لتقييم مدى دراية العاملين بالقوانين والضوابط الرقابية والنظم الداخلية  بالشركة فى شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب .
  8. إعطاء المشورة بشأن تطوير برامج الحاسب الآلى لتسهيل  متابعة العمليات التأمينية للعملاء .
  9. تصنيف العملاء حسب قياس المخاطر وأنماط العمليات  .